Monitor de Risco de FIIs

投資組合風險監控

追蹤您的 Papel FIIs 每月風險變化，比較如 2026 年 3 月與 2026 年 2 月的評分。

自訂風險評分

根據您的投資策略，自行定義指標、權重和評分公式。

管理報告分析

自動從繁密的管理報告中提取關鍵數據，省去手動閱讀的麻煩。

風險診斷

接收人工智慧生成的特定風險因素解讀，例如因新增降低貸款成數（LTV）的交易而使擔保品質改善。

比較分析

使用標準化指標（如利差、集中度、擔保品質和貸款成數）比較不同基金的風險評分。

人工智慧驅動的數據提取

平台的人工智慧自動從繁密的管理報告中提取數據，為使用者省去手動閱讀和分析的麻煩。

自訂評分公式

使用者選擇指標、定義權重，系統即根據其策略建立專屬的風險評分公式。

標準化風險指標

平台提供一致的指標集，包括平均利差（IPCA+）、最大借款人集中度、擔保品質、次級/夾層份額、產業曝險和貸款成數（LTV）。

人工智慧解讀

人工智慧以淺顯易懂的語言生成風險變化的解讀，例如指出因新增降低貸款成數（LTV）且具備穩健信託讓與擔保的交易，使擔保品質獲得改善。

每月風險追蹤

使用者可追蹤風險評分隨時間的演進，比較月度數據（例如 2026 年 3 月 vs. 2026 年 2 月）。

活躍公式顯示

平台顯示正在使用的活躍公式，例如「0.40(LTV) + 0.25(CON) + 0.20(GAR) + ... = 0.28」。

示範數據

網站包含用於示範目的的虛構數據，展示平台如何以範例基金 ABCD11 運作。